相続対策を進める5つのステップ

 ステップ①

何がどれだけあるのかを書き出し、預貯金、不動産、証券、保険、ローンなど、通帳や書類を元にリストアップする.

 

 ステップ②

誰に何をどう渡したいか,法律上の分け方でなく、自分の想いを整理すること。

誰に何を遺したいかという気持ちを言語化することがとても大事です。

 

ステップ③

相続税がかかるかどうかの試算をすることで、次に備えるべきことが見えてきます。

「基礎控除」「生命保険の非課税枠」などを理解するだけでも、過度な心配を減らすことができます。

 

ステップ④

生前贈与の使い方、不動産の名義整理、保険の見直し、信託の利用など.。

すべてを一気にやる必要はありません。

 

ステップ⑤

遺言は法的に有効な言葉として遺せるツール。

争族を防ぎ、「ありがとうで終わる相続」にする鍵になります。

付言事項を添えて、子どもたちに想いを伝える人も増えています。

遺言書があるだけで、家族が感情的にならずに済むことも多いです。